Borçlanma Aracı

Borçlanma Aracı

Stabil Getiri, Güvenilir Gelecek!

Tahvil, en kısa tabirle vadesi 1 yıldan fazla olan bir çeşit borçlanma aracıdır. Devlet veya özel kurumlar tarafından finansman sağlamak amacıyla çıkarılan borçlanma aracına tahvil denir.

Tahvilin Özellikleri Nelerdir?

  1. Kıymetli bir evraktır.

  2. Borç senedidir.

  3. Anonim Şirketler tarafından çıkarılabilir.

  4. Şirketler dışında devlet ve kamu kurumları tarafından da çıkarılabilir.

  5. Vade sona erdiğinde yatırımcı ve kurum arasındaki ilişki sona erer.

  6. Anonim Şirket tarafından borç senedi, satın alan kişi için ise alacak senedi niteliğindedir.

  7. Tahvilin nominal değerinin alt ve üst sınırını tahvili çıkartan şirket belirler.

  8. Mevzuatta nominal değerinin altında değerle yani iskontolu olarak ihraç edilebilir.

  9. Hamiline veya satın alan kişi adına yazılı olabilir.

  10. Tahvili satın alan kişiye tahvil çıkaran kuruluşun yönetiminde söz hakkı vermez.


Tahvil Çeşitleri Nelerdir?

  • Devlet Tahvilleri
    Devlet tarafından ihraç edilir. Genellikle düşük risk taşımaktadır.

  • Özel Sektör Tahvilleri
    Anonim şirketler veya bankalar tarafından ihraç edilir. Riski en yüksek tahvil türüdür.

  • Belediye Tahvilleri
    Yerel yönetim ve belediyeler tarafından ihraç edilir. Yerel projelerin finansmanında kullanılır.

  • İşletme Tahvilleri
    Bir proje veya varlık için finansman sağlamak amacıyla ihraç edilir.

  • Sabit Faizli Tahviller
    Belirli bir faiz oranıyla ihraç edilir. Tahvilin vadesi boyunca bu oran değişmez.

  • Değişken Faizli Tahviller
    Faiz oranı belirli bir endeks üzerinden belirlenerek ihraç edilir. Bu faiz oranı vade boyunca değişkenlik gösterebilir.

  • Teminatsız Tahviller
    Herhangi bir varlık üzerine teminat sağlamadan ihraç edilir.

  • Teminatlı Tahviller
    Herhangi bir varlık üzerine teminat sağlanarak ihraç edilir.

  • Primli ve Başa Baş Tahviller
    Başa baş, üzerinde bulunan değer ile piyasaya sunulan tahvile denir. Primli, üzerinde yazılı olan değerden düşük miktarda piyasaya sunulan tahvile denir.

  • Paraya Çevrilme Kolaylığı Olan Tahviller
    Vade sonu gelmeden paraya çevrilebilen ve o zamana kadar da faiz hakkını kullandıran tahvillerdir.

Kısa Vadeli Yatırımlarda Güvenin Adı!

Bono, en kısa tabirle vadesi kısa olan bir çeşit borçlanma aracıdır. Devlet ve özel sektör tarafından ihraç edilir. Nominal değeri üzerinden anapara ve faiz getiri sağlar. Bono genellikle kısa vadeli finansman ihtiyaçlarını karşılamak için kullanılır. Bono vadesi 12 aydan fazla, 2 aydan da az olamaz.

Bono Türleri Nelerdir?

  • Hazine Bonosu
    Ülkelerin Hazine Müsteşarlığı tarafından vadesi 1 yıldan kısa olarak ihraç edilir. Vadesi boyunca satılmaz portföyde tutulursa yatırılan para faiziyle geri alınır.

  • Banka Bonoları
    Bankalar tarafından borçlu sıfatıyla düzenlenirler. SPK tarafından kayda alınır sonrasında ihraç edilir ve iskonto esasına göre satılır.

  • Finansman Bonosu
    Büyük firmalar, finans kuruluşları ve bankalar tarafından ihraç edilir. Geri ödeme süresi 9 aydan uzun olmaz.

  • Altın, Gümüş ve Platin Bonoları
    Kıymetli Taşlar Piyasası ve Kıymetli Madenler’de işlem yapma yetkisi olan bankalar tarafından ihraç edilir. 60 günden uzun 360 günden kısa , iskontolu veya iskontosuz olarak piyasaya sunulur.


Bono Yatırımının Avantajları Nelerdir?

  • Diğer yatırım araçları arasında daha düşük riskli olması

  • Sabit faiz oranına sahip bir bono yatırımcıya vade bitene kadar sabit bir getiri sağlaması

  • Likit bir yatırım aracı olduğu için vade sonun kadar elinde tutan yatırımcının bonoyu ikincil piyasada satabilmesi

  • Farklı faiz oranları, vade süreleri e kurumlar olduğundan çeşitliliğin fazla olması

  • Vergi avantajı sağlaması

  • Kısa vadeli yatırım için uygun olması

Uluslararası Pazarda Karlı Yatırımlar!

Genellikle uzun vadeli bir borçlanma aracı olan eurobond uluslararası piyasalarda yaygın olarak kullanılan finansal enstrümandır. Devletler veya şirketler kendi varlıklarını artırmak amacıyla borçlanma gereksinimi duyabilir.  Devletler ve şirketler bu gibi durumlarda eurobond ihraç edebilirler. 

Eurobond yatırımı uzun vadeli ve döviz bazlı bir yatırımdır. Yatırımcılar Türk şirketleri veya uluslararası şirketlerin çıkarttığı eurobondlardan yararlanabilirler. Eurobond yatırımı döviz getirisinin yanında yatırımcılara kupon ödemesi de sağlar. Bu kupon ödemeleri sabit faizli olup para türüne göre bir veya iki seferde ödenir.

Eurobond Avantajları Nelerdir?

  1. Döviz cinsinden uzun vadeli yatırım imkanı sunan eurobond vade sonu beklendiğinde sabit bir getiri sağlar.
  2. Diğer yatırım araçlarını göz önünde bulundurursak eurobond az riskli bir yatırım aracıdır. Vade sonu beklenmeden bozdurulan eurobonlarda zarar durumu olabilir.
  3. Dolar ve euro cinsinden satın eurobondlar piyasanın hareketliliğine karşı dirençlidirler.
  4. Farklı ülkelerin farklı birimlerine yapılan yatırım olduğu için yatırımcılara portföy çeşitliliği sağlar.
  5. Devlet tarafından ihraç edilen Eurobond’lar T.C Hazine Müşteşarlığı günvencesi altındadır.
  6. Yatırımcılar döviz birikimlerini Eurobond’a çevirerekhem faizlerden yararlanırlar hem de kupon ödemesi yoluyla nakit akışı sağlarlar.


Gayrimenkul Geliri, Risksiz Yatırım!

Kira sertifikası, yatırımcılara gayrimenkul sektöründe çeşitli projelere yatırım yapma imkanı sunan bir finansal araçtır. Kira sertifikaları, genellikle büyük ölçekli gayrimenkul projelerini finanse etmek amacıyla ihraç edilirler. Yatırımcılar, bu sertifikaları alarak belirli bir projenin kira gelirlerine ortak olurlar.

Kira sertifikalarının Avantajları Nelerdir?

    1. Yatırım Çeşitliliği: Kira sertifikaları, yatırımcılara gayrimenkul sektöründe çeşitli projelere yatırım yapma imkanı sunar. Bu, portföylerini çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için önemli bir avantajdır.
    2. Sabit Getiri: Kira sertifikaları genellikle sabit bir getiri sunar. Bu da yatırımcılar için belirli bir gelir akışı sağlar ve belirsizliklerden korunmalarına yardımcı olur.
    3. Gayrimenkul Yatırımının Kolaylığı: Gayrimenkul yatırımı genellikle büyük sermaye gerektirir ve likidite sorunlarına neden olabilir. Kira sertifikaları, gayrimenkul yatırımının bu zorluklarını aşarak daha küçük miktarlarla ve daha kolay erişilebilirlikle gayrimenkul projelerine yatırım yapma imkanı sunar.
    4. Profesyonel Yönetim: Kira sertifikaları genellikle profesyonel yöneticiler tarafından yönetilir. Bu da yatırımcıların projenin işletme ve yönetiminden doğrudan sorumlu olmalarını gerektirmez ve profesyonel bir ekip tarafından en iyi şekilde yönetilirler.
    5. Gelir Vergisi Avantajı: Bazı bölgelerde kira sertifikaları yatırımcılara gelir vergisi avantajları sunabilir. Vergi mevzuatına bağlı olarak, belirli bir süre için vergi avantajlarından faydalanabilirler.


Borçlanma Araçlarını Nasıl Alabilirim?

Tahvil, bono, eurobond ve kira sertifikası gibi borçlanma araçlarına ulaşmak İnfo Yatırım'la çok kolay! 
İnfo Yatırım'ın ücretsiz yatırım danışmanlığı hizmetinden faydalanarak sizler de portföyünüzü borçlanma araçlarıyla çeşitlendirebilirsiniz.
İnfo Yatırım'da hesap oluşturduktan sonra müşteri temsilcinizle iletişime geçerek borçlanma araçlarına dair tüm detayları öğrenebilir, yatırım danışmanı desteğiyle borçlanma araçlarına yatırım yapabilirsiniz.

İnfo Yatırım İle Çalışmanız İçin Birkaç Neden

Diğer Ürünlerimiz

İnfo Yatırım’da hesap açmak çok kolay!✌️

İnfo Yatırım hesabınızı açın, yatırım danışmanlığı hizmetini kolayca alın.

ÜCRETSİZ HESAP AÇ
}