İçindekiler
TSKB (TSKB) 2026 Yılı İkinci Çeyrek Bilanço Analizi: 2,95 Milyar TL Net Kâr Açıklandı
Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. (TSKB), 2026 yılı ikinci çeyrek finansal sonuçlarını kamuoyu ile paylaşmıştır. İnfo Yatırım Araştırma Departmanı'ndan derlenen "Finansal Değerlendirme Raporu"na göre TSKB'nin öne çıkan bilanço istatistikleri şu şekildedir:
- Net Kâr (2Ç26): 2,95 Milyar TL (geçen çeyreğe göre %3,2 artışla beklentilere paralel).
- Özkaynak Kârlılığı (Tek Seferlik Kalemlerden Arındırılmış): %24
- Aktif Kârlılığı: %1,9 (Genel rapor bağlamında).
- Net Faiz Marjı (TÜFEKS hariç): %4,5 (korundu).
- Sermaye Yeterlilik Rasyosu: %19,0 (10 bps iyileşme).
- Toplam Kredi Büyüklüğü:
- TL Krediler: 14,7 Milyar TL (Kredi portföyünün %5,5'i)
- Döviz Kredileri: 5,5 Milyar Dolar (Kredi portföyünün %95,5'i)
Net Kâr ve Kârlılık Göstergeleri
TSKB, 2026 yılının ikinci çeyreğinde geçen çeyreğe kıyasla %3,2'lik bir artışla piyasa beklentilerine paralel 2,95 milyar TL net kâr açıklamıştır. Bankanın tek seferlik kalemlerden arındırılmış özkaynak kârlılığı %24 olarak gerçekleşmiştir. İlgili dönemde Banka, 400 milyon TL tutarında serbest karşılık çevirirken, 2,55 milyar TL arındırılmış net kâr elde etmiştir.
Net faiz geliri çeyreksel bazda %6, TÜFEKS etkisi hariç %1'lik bir artış göstermiştir. 6 aylık bazda değerlendirildiğinde ise, geçen yılın ilk 6 aylık dönemine kıyasla %2'lik, TÜFEKS etkisi hariç %5'lik bir büyüme sağlanmıştır.
Gelir Kalemleri ve Faaliyet Giderleri
Net ücret ve komisyon gelirleri çeyreklik bazda %62, 6 aylıkta %104 artış göstermiştir. Ticari kâr tarafında çeyreklik bazda %39, 6 aylıkta %0,4 daralma yaşanmıştır. Temettü dahil diğer gelirlerde çeyreklik %23, 6 aylık %55 azalış gerçekleşmiştir.
Banka gelirlerinde çeyreksel bazda %0,2 artış yaşanırken, 6 aylıkta geçen yılın aynı dönemine kıyasla %9 düşüş gerçekleşmiştir. Faaliyet giderleri ise çeyreklik bazda %13, 9 aylıkta geçen yılın aynı dönemine kıyasla %46 artış göstermiştir. Böylelikle net bankacılık gelirleri çeyreklikte %4, 6 aylıkta %19 daralma göstermiştir. Toplam operasyonel giderlerde %46 artış görüldü.
Kredi Portföyü ve Kredi Kalitesi
Toplam kredi büyümesi, kredi portföyünün %5,5'ini oluşturan TL krediler için yıl başından bu yana (YBB) %4 daralmaya işaret ederken, %95,5'ini oluşturan döviz kredilerde YBB %6 büyüme gerçekleşmiştir. Toplam kredi büyüklüğü TL'de 14,7 milyar TL olurken, döviz kredilerde 5,5 milyar dolara ulaşmıştır.
Kur etkisinden arındırıldığında net risk maliyeti 34 baz puan (bps) olurken, kredilerin %90,5'i (çeyreksel -80 bps değişim) birinci aşama, %7,4'ü (çeyreksel +100 bps değişim) ikinci aşama, %2,1'i (çeyreksel -10 bps değişim) ise üçüncü aşama kredilerden oluşmuştur. Toplam karşılıklar 11,48 milyar TL'ye ulaşırken, %4,2 karşılık oranına işaret etmiştir.
Menkul Kıymetler ve Sermaye Yeterliliği
TL menkul kıymet dağılımında, TÜFEKS'li kağıtların toplam menkul portföydeki oranı %39 olmuştur. Değişken faizli diğer TL menkuller %30, sabit faizli TL menkuller ise %31 oranında gerçekleşmiştir. Toplam menkul portföyün %55'ini oluşturan TL menkul kıymetlere ek olarak, %45 döviz menkul portföyüyle 54,9 milyar TL menkul kıymet stoğuna ulaşılmıştır. Menkul kıymetlerin aktifteki payı %15 olmuştur.
Net faiz marjında TÜFEKS etkisi %0,9 olurken, toplamda %4,5 net faiz marjı korunmuştur. Bankanın sermaye yeterlilik oranı 10 baz puanlık bir iyileşme göstererek %19,0 olmuştur. Yıl içinde çevrilen 700 milyon TL serbest karşılığa rağmen, 400 milyon TL serbest karşılık stoğu bulunmaktadır. Bankanın 2026 yılı için beklentilerini ise değiştirmemiştir.
TSKB 2026/06 Dönemi Finansal
Değerlendirme Raporu İçin TIKLAYINIZ.
Çekince
Bu raporda yer alan her türlü bilgi, değerlendirme, yorum, istatistiki şekil ve bilgiler hazırlandığı tarih itibari ile mevcut piyasa koşulları ve güvenirliğine inanılan kaynaklardan elde edilerek derlenmiştir ve İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından genel bilgilendirme amacı ile hazırlanmıştır. Sunulan bilgilerin doğruluğu ve bunların yatırım kararlarına uygunluğu tarafımızca garanti edilmemektedir. Bu bilgiler belli bir getirinin sağlanmasına yönelik olarak verilmemekte olup alım satım kararını destekleyebilecek yeterli bilgiler burada bulunmayabilir. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Herhangi bir yatırım aracının alım-satım önerisi ya da getiri vaadi olarak yorumlanmamalıdır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Sadece burada yer alan bilgilere dayanarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu nedenle bu sayfalarda yer alan bilgilerdeki hatalardan, eksikliklerden ya da bu bilgilere dayanılarak yapılan işlemlerden, yorum ve bilgilerin kullanılmasından doğacak her türlü maddi/manevi zararlardan ve her ne şekilde olursa olsun üçüncü kişilerin uğrayabileceği her türlü doğrudan ve/veya dolaylı zararlardan dolayı İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ile bağlı kuruluşları, çalışanları, yöneticileri ve ortakları sorumlu tutulamaz. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.