İçindekiler
Garanti Bankası 2025 yılında faiz gelirlerinde %83,36 artış gösterdi. Detaylar blog yazımızda.
Finansal Tablolarda Öne Çıkan Gelişmeler
Bankanın açıkladığı veriler ve konsensüs beklentileri karşılaştırıldığında, gelir kalemlerindeki artış ivmesi ve bilançonun büyüme hızı dikkat çekmektedir.
1. Gelir Tablosu ve Karlılık Analizi
Banka, ana faaliyet alanlarındaki gelir yaratma kapasitesini bir önceki yılın aynı dönemine göre önemli ölçüde artırmıştır.
- Net Faiz Gelirlerinde Rekor Artış: Bankanın net faiz gelirleri yıllık bazda %83,36 oranında artış göstererek güçlü bir performans ortaya koymuştur.
- Ücret ve Komisyon Gelirleri: Bankacılık hizmet gelirlerini ifade eden net ücret ve komisyon gelirleri %40,99 oranında büyümüştür. Bu durum, bankanın faiz dışı gelir kaynaklarını çeşitlendirmedeki başarısını göstermektedir.
- Net Dönem Karı: Zorlu piyasa koşullarına rağmen, banka net dönem karını bir önceki yıla göre %5,71 oranında artırarak istikrarlı bir kar büyümesi sağlamıştır.
2. Bilanço ve Büyüme Rakamları
Garanti BBVA, hem kredi hacmini genişletmiş hem de mevduat tabanını güçlendirmiştir.
- Kredi Hacmi Büyümesi: Ekonomiyi fonlama kapasitesinin en önemli göstergesi olan krediler kaleminde %52,88 oranında bir artış kaydedilmiştir.
- Mevduat Artışı: Müşteri güveninin bir yansıması olarak toplam mevduatlar %46,22 oranında büyümüştür.
- Özkaynaklar: Bankanın özkaynakları yıllık bazda %34,77 artış göstererek mali bünyenin sağlamlığını teyit etmiştir. Özkaynak büyüklüğü (yaklaşık 446 Milyar TL seviyeleri), bankanın şoklara karşı direncini artırmaktadır.
GARAN Hisse Performansı ve Piyasa Çarpanları
Borsa İstanbul'da BIST 30 endeksinin lokomotif hisselerinden biri olan GARAN, temel analiz verileri ışığında yatırımcılar için nasıl bir tablo çiziyor?
İnfo Yatırım Finansal Değerlendirme Tablosu:
- F/K Analizi: 6,14 seviyesindeki Fiyat/Kazanç oranı, bankanın elde ettiği kara oranla hisse fiyatının makul seviyelerde, hatta iskontolu sayılabilecek bir noktada işlem gördüğünü işaret etmektedir.
- PD/DD Oranı: 1,53 seviyesindeki Piyasa Değeri / Defter Değeri oranı, bankanın özkaynak karlılığı ile uyumlu, dengeli bir fiyatlama içerisinde olduğunu göstermektedir.
Yatırımcı Notu
Garanti BBVA (GARAN), 2025 finansal sonuçlarına göre, özellikle net faiz gelirlerindeki yüksek artış ve kredi-mevduat dengesindeki sağlıklı büyüme ile sektördeki güçlü pozisyonunu korumaktadır.
Enflasyonist ortamda, özkaynaklarını koruyarak büyütebilmesi ve komisyon gelirlerindeki artış, bankanın operasyonel verimliliğini kanıtlar niteliktedir. F/K (6,14) çarpanının sektör ortalamalarına göre rekabetçi olması, hissenin orta ve uzun vadeli yatırımcılar için takip edilebilir potansiyelde olduğunu göstermektedir.
Öne Çıkanlar:
- ✅ Güçlü Net Faiz Geliri Büyümesi (%83+)
- ✅ Dengeli Kredi ve Mevduat Artışı
- ✅ Cazip Piyasa Çarpanları
Çekince
Bu raporda yer alan her türlü bilgi, değerlendirme, yorum, istatistiki şekil ve bilgiler hazırlandığı tarih itibari ile mevcut piyasa koşulları ve güvenirliğine inanılan kaynaklardan elde edilerek derlenmiştir ve İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından genel bilgilendirme amacı ile hazırlanmıştır. Sunulan bilgilerin doğruluğu ve bunların yatırım kararlarına uygunluğu tarafımızca garanti edilmemektedir. Bu bilgiler belli bir getirinin sağlanmasına yönelik olarak verilmemekte olup alım satım kararını destekleyebilecek yeterli bilgiler burada bulunmayabilir. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Herhangi bir yatırım aracının alım-satım önerisi ya da getiri vaadi olarak yorumlanmamalıdır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Sadece burada yer alan bilgilere dayanarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu nedenle bu sayfalarda yer alan bilgilerdeki hatalardan, eksikliklerden ya da bu bilgilere dayanılarak yapılan işlemlerden, yorum ve bilgilerin kullanılmasından doğacak her türlü maddi/manevi zararlardan ve her ne şekilde olursa olsun üçüncü kişilerin uğrayabileceği her türlü doğrudan ve/veya dolaylı zararlardan dolayı İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ile bağlı kuruluşları, çalışanları, yöneticileri ve ortakları sorumlu tutulamaz. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.