Ne Oldu?
  • Türkiye’de toplam coronavirüs vakası sayısı 114.653’e yükselirken, hayatını kaybeden kişi sayısı 2.992’ye yükseldi.
  • Fransa'da, coronavirüs salgınına karşı alınan tedbirlerin kademeli olarak kaldırılması planı Ulusal Meclis'te onaylandı.
  • ABD Başkanı Trump, ABD'nin coronavirüs salgınının yoğun şekilde görüldüğü yerlenden yapılacak uluslararası uçuşlarda, yolculara coronavirüs testi yapılmasını değerlendirmekte olduğunu söyledi.
  • Trump, ülkede coronavirüs vakası sayısının 1 milyonu geçmesine neden olarak ABD'nin tüm ülkelerden daha fazla test yapmasını gösterdi
  • ABD Kongresi’nin üst kanadı Senato’nun 4 Mayıs’ta toplanacağının açıklanmasının ardından gözler Temsilciler Meclisi’ne çevrilmişti. Ancak gelecek hafta açılması beklenen Kongre alt kanadı, bu planından geri adım attı.
  • 30 Nisan’da market, bakkal ve manavların çalışma saatleri 08.00-23.00 olarak belirlendi. 1 Mayıs’ta ise market, bakkal ve manavların çalışma saatleri 09:00 – 14:00 olacak.
  • Dünya gazetesinde yer alan habere göre SOCAR Türkiye, STAR Rafineri’nin ham petrol depolama kapasitesini % 50’ye yakın arttıracak.
  • Fitch, İtalya'nın kredi notunun "BBB" seviyesinden "BBB-" seviyesine düşürüldüğünü bildirdi.
  • Bu sabah ons altın 1.712, brent petrol ise 20,83 dolar seviyesinden işlem görüyor.
Ne Olacak?
  • İçeride Ekonomik Güven Endeksi açıklanacakken, ABD’de  1Ç20 GSYH ve FED Faiz Kararı açıklanacak.
  • Moody’s, bugün coronavirüs salgının Türkiye'nin ekonomik görünümün nasıl etkilediğini anlatacağı bir webinar düzenleyeceğini duyurdu.
  • Borsa İstanbul’un bu sabah pozitif başlangıç yapmasını bekliyoruz.

 

BİST100 endeksinde pozitif açılış gerçekleşmesini bekliyoruz.

Brent petroldeki düşüş hisse senedi piyasalarını baskılasa da, coronavirüs salgınındaki vaka ve ölüm sayılarındaki artış hızının yavaşlaması piyasalardaki yükselişi hızlandırıyor. Sosyal mesafelerin kaldırılmaya başlanacağının açıklanması ve ekonomilerin açılmaya başlanacağının beklentileriyle piyasalar haftaya güçlü bir başlangıç yaptı. Olumlu ivme geçtiğimiz işlem gününde de devam etti ve BİST100 endeksi güne yükselişle başladı.

Gün içindeki küresel piyasalardaki sakinliğe BİST100 endeksi de uyum sağladı. Kapanışa yakın saatlere kadar haber ve veri akışının zayıf olduğu günde BİST100 endeksi yatay seviyedeyken Putin’in açıklamalarıyla endekse satış baskısı geldi. Putin, ‘’Rusya henüz pik seviyesine ulaşmadı. Kısıtlamalar 12 Mayıs'tan itibaren adım adım kaldırılabilir’’ açıklamasında bulundu. BİST100 endeksi günü 559 puan düşüşle 100.707 seviyesinden kapattı.

Gün içinde takip edeceğimiz direnç sevileri 101.500 – 102.200 – 103.300 olacakken, destek seviyeleri ise 100.000 – 99.200 – 98.400 olacak.

Dolar / TL tarafında ise en yüksek seviye 7,00, en düşük seviye ise 6,98 olarak görüldü. Coronavirüs  salgınına ilişkin haber yakından takip edilecekken, Dolar / TL’deki direnç seviyesi 7,02 – 7,04, destek seviyesi ise 6,98 – 6,95 olarak görülmekte.

Bugün takip edilecek en önemli veri akışı akşam FED tarafından gelecek faiz kararı olacak.

BİST ENDEKSLERİ

Endeksler

Kapanış

Değişim (%)

Günlük

Haftalık

Aylık

Yılbaşı İtibariyle

XU100

100.707

-0,55

1,97

12,34

-11,99

XU030

118.181

-0,66

1,72

10,67

-14,87

XBANK

123.490

-1,21

2,53

5,04

-22,90

XUSIN

127.853

-0,15

2,22

18,15

-8,12

DÜNYA ENDEKSLERİ

Endeksler

Kapanış

Değişim (%)

Günlük

Haftalık

Aylık

Yılbaşı İtibariyle

DJI

24.102

-0,13

1,37

9,97

-15,55

S&P500

2.863

-0,52

0,94

10,79

-11,37

Nasdaq

8.608

-1,40

-0,31

11,79

-4,07

DAX

10.796

1,27

4,45

8,65

-18,52

FTSE

5.959

1,91

3,59

5,05

-21,00

Nikkei

19.771

-0,06

2,64

4,52

-16,42

Shangai

2.823

0,47

-0,54

2,65

-7,44

RTS

1.081

-1,67

-1,67

6,59

-30,19

YÜKSELEN / DÜŞEN PAYLAR

YÜKSELEN

DÜŞEN

Pay

Kapanış

Değişim (%)

Pay

Kapanış

Değişim (%)

BANVT

26,62

10,00

CASA

18,09

-10,00

BOSSA

9,57

10,00

BMELK

2,84

-9,84

SONME

5,94

10,00

SERVE

3,59

-9,80

PAPIL

13,20

10,00

IHGZT

4,27

-7,17

ARDYZ

34,32

10,00

ALCTL

20,70

-6,59

KUTPO

9,69

9,99

EPLAS

14,00

-6,35

MPARK

16,30

9,99

ALKA

6,76

-6,11

ERSU

5,95

9,98

KNFRT

11,31

-6,06

RTALB

18,51

9,98

LINK

28,66

-6,03

CMBTN

40,76

9,98

KFEIN

16,40

-5,69

GÜNLÜK İŞLEM HACİMİ

Pay

Kapanış

Milyon TL

Pay

Kapanış

Milyon TL

GARAN

8,31

965,2

SOKM

12,10

420,3

ECILC

5,05

914,9

PETKM

3,51

364,4

THYAO

10,65

757,0

MGROS

29,00

354,8

ASELS

27,36

545,4

MPARK

16,30

347,5

ODAS

1,73

495,0

AKBNK

5,90

331,8

PAYLARIN ENDEKSE ETKİSİ

POZİTİF

NEGATİF

Pay

Puan

Değişim (%)

Pay

Puan

Değişim (%)

BIMAS

150,16

1,71

AKBNK

-157,48

-2,32

MPARK

50,45

9,99

EREGL

-105,30

-1,86

ANACM

26,66

9,90

THYAO

-49,09

-1,57

DEVA

26,46

9,96

SODA

-47,39

-4,80

ARCLK

24,98

2,16

SAHOL

-45,08

-1,49

PARİTE ve EMTİALAR

Endeksler

Kapanış

Değişim (%)

Günlük

Haftalık

Aylık

Yılbaşı İtibariyle

USDTRY

6,98

-0,08

0,26

5,53

17,36

EURTRY

7,58

0,24

0,36

3,73

13,51

EURUSD

1,08

0,27

0,25

-1,67

-3,28

GBPUSD

1,25

1,25

0,90

0,50

-5,83

BRENT

20,80

2,25

-6,34

-9,75

-68,86

ONS

1.710

0,05

-1,08

8,39

12,66

FAİZLER

Endeksler

Kapanış

Değişim (%)

Günlük

Haftalık

Aylık

Yılbaşı İtibariyle

TR 2Y

8,86

0,91

0,68

-21,03

-24,79

TR 10Y

11,71

-0,34

-1,10

-13,58

-4,10

US 2Y

0,22

2,87

-3,59

-15,02

-86,31

US 10Y

0,62

0,98

2,33

-8,20

-67,9

GER 10Y

-0,47

1,74

7,32

-2,70

149,47

FR 10Y

0,00

-114,29

-116,67

-95,65

-116,67

Yabancı Takas

58,14

-0,78

-1,74

-1,52

-4,81

VİOP 30 Endeks kontratında pozitif açılış bekliyoruz.

VİOP 30 Endeks Nisan kontratı, Salı günü 117,800 - 119,100 fiyat aralığında işlem görerek günü 118,125 uzlaşma fiyatından tamamladı. Kontrattaki açık pozisyon sayısı 85.298adet azalarak 201.452 adet kontrat olarak gerçekleşti.

 

VİOP 30 Endeks kontratında 60 dakikalık HO’nın geçtiği 117,100 seviyesinin üstünde hareket etmemiz kısa vadede yükseliş eğilimini canlı tutuyor, özellikle 120,500’ün üstüne çıkmamız durumunda ilk aşamada 123,000 seviyesini kısa vadeli hedef haline getirebilir. Aşağı yönde ise kısa vadeli düşüşün devam edebilmesi için 116,500 destek seviyesinin kırılması gerekmektedir. Kısa vadede yukarı yönde 118,700 ve 119,500 seviyesi önemli bir direnç olarak karşımıza çıkarken. Aşağı yönde ise 117,300 ve 116,500 seviyesi önemli bir destek noktası olarak takip edilecektir.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Devlet Tahvillerinde ve döviz cinsi hazine kıymetlerinde devam eden alış dalgasının etkisini, Türkiye CDS’ lerinde de görmeye başladık. Faizlerdeki sert gerilemeye karşılık, yukarda kalan 5yıllık Türkiye CDS’leri 600’un altına gerileyerek 580 puandan işlem görüyor.

Hazine dün gerçekleştirdiği ihalelerde, 5,7 milyar TL tutarında 28 Ekim 2020 itfa tarihli sabit getirili kira sertifikası,9,4 milyar TL tutarında 25Ekim 2023 itfa tarihli TÜFE’ye endeksli kira sertifikası ihraç etti.

Uzun vadeli tahvilde %11,71,5 yıllık tahvilde %10,90,aktif tahvilde ise %8,86 seviyesinden güne başlıyoruz. Repo tarafında ise hafif primli %8,15 seviyesindeyiz.

Son verilere göre yabancıların , TL DIBS tarafında 8,3 milyar dolar, Şirket TL tahvillerinde 0,3 milyar dolar, Hazine Eurobondlarında 43,5 milyar dolar, Şirket Eurobondlarında ise 10,4 milyar dolar pozisyon taşıdıkları açıklandı. Bu dataya göre, yabancıların DİBS pozisyonlarının azaldığını görmekteyiz.

Bugün 21:00'da Fed faiz kararını açıklayacak. Piyasalar faiz oranında değişiklik beklemiyor. Ancak başkan Powell’ın basın toplantısı ve açıklamaları önemli olacak. Toplantı öncesinde ABD 2 Yıllık Tahvil faizleri 0,2010%  seviyesine , 10 Yıllık tahvillerde de 0,6240 % seviyesine doğru geri çekildi.

Yarın ise ECB tarafında faiz kararı takip edilecek. Faizde bir değişiklik beklenmiyor ancak piyasalar tahvil alım programının genişletileceğini bekliyor.

  • AKBNK – 50 gün vadeli 341,5 milyon TL ve 59 gün vadeli 35,1 milyon TL tutarlarında bono ihraç edildi.
  • BURVA – BOTAŞ Tuz Gölü Doğalgaz Yer Altı Depolama Tesisi Genişletme Projesi kapsamında Tatlı Su Boru Hattı Pompa ve Tank İstasyon Vanalarının Temmuz ayına kadar teslim edilmesi konusunda Mart ayında imzalanan sözleşme, China CAMC Engineering –  İçtaş İnşaat konsorsiyumu tarafından da imzalandı.
  • DIRIT – Şirkete 1,26 milyon TL tutarında sermaye avansı yatırıldığı ve iştirak olarak alınan DYK Otomasyon’un tüm alacağının ödendiği açıklandı.
  • EKGYO – Şirket tarafından milyon TL kredi kullanıldığı açıklandı. 
  • IEYHO – Şirket kayıtlı sermaye tavanının 750 milyon TL’den 1,5 milyar TL’ye yükseltilmesi kapsamında yapılan başvuru SPK tarafından onaylandı.
  • INFO – 90 gün vadeli 8 milyon TL tutarında bono ihracı için bugün talep toplanacak.
  • ITTFH & ADESE – Türkiye Finans’tan kullanılan toplam 24,1 milyon TL tutarındaki murabaha kredisinin aylık %1,72 olan kar payı oranının %1,06 olarak güncellendiği ve ödeme vadesinin Ağustos 2020 tarihine kadar ödemesiz olmak üzere, 48 ay vadeli, aylık eşit taksitler olarak belirlendiği açıklandı
  • POLTK – 1.çeyek finansallarının 10 Haziran’da açıklanması kapsamında istenilen ek süre SPK tarafından uygun görüldü.
  • THYAO – Coronavirüs salgını nedeniyle tüm uçuş seferlerinin 28 Mayıs’a kadar durdurulduğu medyada yer aldı.
  • YKBNK – 52 gün vadeli 214,0 milyon TL ve 56 gün vadeli 359,7 milyon TL tutarlarında bono ihraç edildi.
  • ATAGY – Ata Yatırım tarafından 3,79 – 3,83 TL fiyat aralığından 270.038 adet alış ve 126.766 adet satış yapılırken, şirket sermayesindeki payı %9,34’e yükseldi.

·         AVTUR – Metro Avrasya Investment Georgia tarafından 1,97 – 2,00 TL fiyat aralığından, 669.524 adet pay alınırken, şirket sermayesindeki payı %12,30’a yükseldi.

·         ERSU – Akman Holding tarafından 5,21 – 5,41 TL fiyat aralığından 240.000 adet pay satılırken, şirket sermayesindeki payı %5,44’e geriledi.

·         EUKYO – Şirket paylarının geri alınması kapsamında alınan 800.000 adet pay 1,99 – 2,12 TL fiyat aralığından satılırken, satış sonucunda 1,1 milyon TL kar elde edildi.

·         GLRYH – Yönetim Kurulu Başkanı Murat Güler tarafından 7,82 TL fiyattan 750.000 adet pay satılırken, şirket sermayesindeki payı %6,67’ye geriledi.

·         GYHOL – Yönetim Kurulu Başkanı Erhan Topaç tarafından 20,06 TL fiyattan 77.695 adet pay satılırken, şirket sermayesindeki payı %90,00’a geriledi.

·         INFO – Hedef Finansal Yatırımlar tarafından 5,60 TL fiyattan 1.825.000 adet pay satılırken, şirket sermayesindeki payı sıfırlandı.

·         RYGYO – Dalal Street tarafından 6,00 – 6,44 TL fiyat aralığından 5.571.493 adet pay satılırken, şirket sermayesindeki payı %8,09’a geriledi.

·         SNKRN – Nurettin Deniz tarafından 708.501 adet pay alınırken, şirket sermayesindeki payı %9,14’e yükseldi.

Şirket

Brüt (TL)

Net (TL)

Temettü Verimi

Dağıtım Tarihi

ALKIM

1,1368

0,9663

1,81%

Yarın

PSDTC

0,2960

0,5160

3,52%

04.05.2020

PSDTC

0,9736

0,8275

11,33%

-

Bugün Genel Kurulu Olan Şirket: MGROS

 

Net Satışlar

FAVÖK

Net Kar

Milyon TL

1Ç2019

1Ç2020

Değişim

1Ç2019

1Ç2020

Değişim

4Ç2019

1Ç2019

1Ç2020

1Ç2020 / 1Ç2019 Değişim (%)

1Ç2020 / 4Ç2019 Değişim (%)

AKBNK

 

 

 

 

 

 

1.329,5

1.412,5

1.310,0

-7,3%

-1,5%

BIZIM

1.023,6

1.177,8

15,1%

58,3

51,6

-11,4%

11,3

3,8

3,8

-0,2%

-66,2%

DZGYO

3,7

3,9

5,5%

1,0

1,0

-3,4%

12,9

1,9

1,0

-50,0%

-92,6%

GARFA

118,1

64,6

-45,3%

108,4

22,4

-79,3%

-7,4

19,4

6,3

-67,3%

a.d

GOZDE

0,6

9,6

1379,3%

-7,0

-9,3

31,8%

193,4

-340,2

-310,4

-8,8%

a.d

QNBFL

129,4

141,1

9,1%

113,6

123,2

8,4%

14,1

25,9

37,5

44,7%

165,9%

TCELL

5.380,0

6.438,5

19,7%

2.344,9

2.921,5

24,6%

755,6

1.224,5

872,7

-28,7%

15,5%

YKGYO

0,9

0,8

-2,1%

-0,6

-0,6

-8,8%

4,0

-0,7

-0,3

-60,2%

a.d

 

 

Net Satışlar

FAVÖK

Net Kar

Milyon TL

4Ç2019

1Ç2019

1Ç2020

Beklenti

4Ç2019

1Ç2019

1Ç2020

Beklenti

4Ç2019

1Ç2019

1Ç2020

Beklenti

AKBNK

 

 

 

 

 

 

 

 

1.329,5

1.412,5

1.310,0

1.355,0

BIZIM

1.156,5

1.023,6

1.177,8

1.197,0

61,7

58,3

51,6

61,0

11,3

3,8

3,8

5,0

DZGYO

3,9

3,7

3,9

 

1,4

1,0

1,0

 

12,9

1,9

1,0

 

GARFA

78,3

118,1

64,6

 

65,4

108,4

22,4

 

-7,4

19,4

6,3

 

GOZDE

8,5

0,6

9,6

 

-5,6

-7,0

-9,3

 

193,4

-340,2

-310,4

 

QNBFL

140,7

129,4

141,1

 

121,7

113,6

123,2

 

14,1

25,9

37,5

 

TCELL

6.405,7

5.380,0

6.438,5

6.650,0

2.868,6

2.344,9

2.921,5

2.765,0

755,6

1.224,5

872,7

815,0

YKGYO

1,0

0,9

0,8

 

-0,5

-0,6

-0,6

 

4,0

-0,7

-0,3

 

BIST Kodu

1Ç2020 Beklenti

Değişim 1Ç2020/1Ç2019 (Tahmini)

Değişim 1Ç2020/4Ç2019 (Tahmini)

Net Satışlar

FAVÖK

Net Kar

Net Satışlar

FAVÖK

Net Kar

Net Satışlar

FAVÖK

Net Kar

EREGL

6.325,0

1.071,0

308,0

-11,5%

-38,4%

-69,1%

-2,0%

52,8%

35,4%

GARAN

 

 

1.866,0

 

 

8,4%

 

 

52,6%

ISDMR

3.654,0

681,0

312,0

-10,0%

-24,9%

-40,3%

-5,4%

43,7%

20,2%

TOASO

4.345,0

610,0

374,0

9,1%

0,2%

15,2%

-20,5%

-8,2%

-17,0%

 

29.04.2020

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10:00

Türkiye

Nisan Ayı Ekonomik Güven Endeksi

-

91,80

12:00

Euro Bölgesi

Nisan Ayı Tüketici Güven Endeksi

-22,70

-22,70

15:00

Almanya

Nisan Ayı TÜFE - Aylık

0,10%

0,10%

15:00

Almanya

Nisan Ayı TÜFE - Yıllık

0,80%

1,40%

15:30

ABD

1Ç20 GSYH - Çeyreklik

-4,10%

2,10%

17:00

ABD

Mart Ayı Askıdaki Konut Satışları - Aylık

-10,00%

2,40%

17:30

ABD

Ham Petrol Stokları

15,1 Milyon

15,0 Milyon

21:00

ABD

FED Faiz Kararı

-

0,25%

21:00

ABD

FOMC Basın Toplantısı

-

-

 

 

 

 

 

30.04.2020

 

 

 

 

Saat

Ülke

Veri Detay

Beklenti

Önceki

09:00

Almanya

Mart Ayı Perakande Satışları - Aylık

-5,90%

1,20%

09:00

Almanya

Mart Ayı Perakande Satışları - Yıllık

1,50%

6,40%

10:00

Türkiye

1. Çeyrek Turizm Geliri

-

7,89 Milyar

10:00

Türkiye

Mart Ayı Dış Ticaret Açığı

-

-2,98 Milyar

10:30

Türkiye

TCMB Enflasyon Raporu

-

-

10:55

Almanya

Nisan Ayı İşsizlik Oranı

5,20%

5,00%

11:00

Türkiye

Mart Ayı Turizm İstatistikleri

 -

 -

12:00

Euro Bölgesi

1Ç20 GSYH - Çeyreklik

 -

0,10%

12:00

Euro Bölgesi

Nisan Ayı TÜFE - Yıllık

0,10%

0,70%

12:00

Euro Bölgesi

Nisan Ayı Çekirdek TÜFE - Aylık

-

1,00%

12:00

Euro Bölgesi

Nisan Ayı Çekirdek TÜFE - Yıllık

-

1,10%

12:00

Euro Bölgesi

Mart Ayı İşsizlik Oranı

7,70%

7,30%

14:00

Türkiye

PPK Toplantısı Özeti

 -

 -

14:30

Türkiye

Yabancılaarın Hisse & DİBS İşlemleri

 -

 -

14:45

Euro Bölgesi

ECB Faiz Kararı

 -

0,00%

14:45

Euro Bölgesi

ECB PPK Duyurusu

-

-

 

 

 

 

 

01.05.2020

 

 

 

 

Saat

Ülke

Veri Detay

Beklenti

Önceki

Tam Gün

Türkiye

Türkiye'de Piyasalar Tatil Sebebiyle Kapalı

-

-

Tam Gün

Almanya

Almanya'da Piyasalar Tatil Sebebiyle Kapalı

-

 -

Tam Gün

Çin

Çin'de Piyasalar Tatil Sebebiyle Kapalı

 -

 -

11:30

İngiltere

Nisan Ayı İmalat PMI

32,90

32,90

16:45

ABD

Nisan Ayı Üretim PMI

-

36,90

17:00

ABD

Nisan Ayı İmalat PMI

42,00

49,10

 

 

 

 

 

İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

Mecidiyeköy Yolu Cad. No: 14 V Plaza Kat:8/9 Mecidiyeköy-Şişli/İstanbul

Mersis No:0478003678700011, Tel: 0212 708 15 15, Faks: 0850 201 29 21 Web: www.infoyatirim.com

 

2020 1. Çeyrek Karda Olan Hesapların Oransal Dağılımı % 20,39,   2020 1. Çeyrek Zararda Olan Hesapların Oransal Dağılımı % 79,61.

Çekince: Bu raporda yer alan her türlü bilgi, değerlendirme, yorum, istatistiki şekil ve bilgiler hazırlandığı tarih itibari ile mevcut piyasa koşulları ve güvenirliğine inanılan kaynaklardan elde edilerek derlenmiştir ve İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından genel bilgilendirme amacı ile hazırlanmıştır. Sunulan bilgilerin doğruluğu ve bunların yatırım kararlarına uygunluğu tarafımızca garanti edilmemektedir. Bu bilgiler belli bir getirinin sağlanmasına yönelik olarak verilmemekte olup alım satım kararını destekleyebilecek yeterli bilgiler burada bulunmayabilir. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Herhangi bir yatırım aracının alım-satım önerisi ya da getiri vaadi olarak yorumlanmamalıdır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Sadece burada yer alan bilgilere dayanarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu nedenle bu sayfalarda yer alan bilgilerdeki hatalardan, eksikliklerden ya da bu bilgilere dayanılarak yapılan işlemlerden, yorum ve bilgilerin kullanılmasından doğacak her türlü maddi/manevi zararlardan ve her ne şekilde olursa olsun üçüncü kişilerin uğrayabileceği her türlü doğrudan ve/veya dolaylı zararlardan dolayı İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ile bağlı kuruluşları, çalışanları, yöneticileri ve ortakları sorumlu tutulamaz. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.

 

İnfo Yatırım Menkul Değerler Anonim Şirketi’nde hesap açmak istiyorsanız lütfen buraya tıklayın.

İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından adresinize gönderilen iletileri almak istemiyorsanız Üyelikten Ayrıl’a Tıklayınız.